Allianz Assurance Emprunteur
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À propos d’Allianz Prévoyance (Salarié ou Travailleur Non Salarié)
Allianz Prévoyance (Salarié ou Travailleur Non Salarié) est un contrat d’assurance de groupe modulaire qui regroupe un ensemble de garanties, toutes facultatives, et qui s’adapte aux besoins et à la situation personnelle de chacun. Elles apportent une réponse sur mesure aux besoins de couverture prévoyance des salariés et des travailleurs non salariés (TNS), en leur donnant le libre choix de garanties en matière de décès, d’arrêt de travail et d’invalidité.
En résumé
Les garanties autour du décès
La garantie décès toutes causes permet le versement du capital garanti aux bénéficiaires désignés, quelle que soit la cause du décès de l’assuré.
La garantie décès accident permet le versement du capital garanti aux bénéficiaires désignés, en cas de décès par accident de l’assuré.
La garantie perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA) associée à la garantie décès prévoit le versement du capital à l’assuré en invalidité totale et si son état nécessite l’assistance d’une tierce personne.
L’assuré choisit le montant de son capital décès à l’adhésion et peut compléter cette garantie avec :
- une garantie rente de conjoint qui sera versée à ce dernier jusqu’à la fin de sa vie,
- une garantie rente éducation pour financer le coût de l’éducation et des études de ses enfants.
La garantie double effet familial (ne peut être retenue qu’en complément d’une garantie décès toutes causes). Elle permet la mise en place d’un contrat temporaire décès libéré de cotisations pour le bénéficiaire suite au décès de l’assuré s’il reste des enfants à charge.
Les garanties incapacité
La garantie incapacité temporaire totale (ITT) apporte un revenu de remplacement après application de la franchise au choix de l’adhérent, pour maintenir le niveau de vie de l’assuré lorsqu’une maladie ou un accident ou accident seul l’empêche d’exercer son activité professionnelle pour une durée de 365 jours ou 1095 jours.
Si l’assuré choisit à la souscription la garantie ITT maladie et accident, il bénéficie d’un avantage fidélité appelé Bonus IJ. 1 an sans prise en charge = 1 jour de bonus (max 7 jours). Le bonus permet une prise en charge des jours d’arrêt de travail non indemnisés sur fait de la franchise appliquée.
La garantie hospitalisation : versement d’une indemnité journalière forfaitaire en cas d’hospitalisation de l’assuré par suite d’une maladie ou un accident ou d’un enfant de moins de 13 ans nécessitant la présence d’un parent à son chevet.
Les garanties invalidité
Les garanties en cas d’invalidité permettent à l’assuré de percevoir soit un capital, soit une rente d’invalidité lui assurant des revenus annuels et ce, jusqu’à la veille de ses 67 ans, si, à la suite d’une maladie et/ou d’un accident (ou d’un accident seul), son état de santé relève de l’invalidité permanente à partir de 15% ou 33%.
Pour une protection optimale, il est possible d’associer le versement d’une rente et d’un capital.
Innovant : la garantie « Capital maladies redoutées » permet à l’assuré victime d’un cancer, d’un infarctus, d’un AVC… de percevoir un capital (entre 7 500 € et 125 000 €, définit au moment de l’adhésion) pour prendre en charge des dépenses supplémentaires liées à sa situation ; cette garantie peut être retenue seule.
Le contrat « Allianz Prévoyance Travailleur Non Salarié » s’inscrit dans le cadre fiscal avantageux de la loi Madelin, dans les limites de la fiscalité en vigueur, pour répondre aux attentes spécifiques des artisans, commerçants, professions libérales et gérants majoritaires.
Pour adhérer, vous disposez d’un parcours digitalisé, simple, fluide et rapide. Durant la vie de votre contrat, votre espace client particuliers, vous permet de consulter vos garanties et vos documents, et de déclarer ou de prolonger un arrêt de travail.
Les garanties incapacité et invalidité peuvent être étendues aux maladies dorsales et psychologiques au choix de l’assuré au moment de l’adhésion.
Autres atouts de ce contrat
Accessible 24h sur 24, la téléconsultation médicale Allianz Assistance vous permet de bénéficier d’une consultation à distance avec un médecin.
En cas d’hospitalisation et d’immobilisation, vous disposez d’une enveloppe de 250€ pour organiser vos services à domicile : aide-ménagère, garde d’enfant…
En cas d’évènement traumatisant (accident, décès d’un proche, agression, découverte d’une maladie…) vous bénéficiez d’un accompagnement psychologique.
Pack accompagnement obsèques : sur simple appel téléphonique un conseiller coordonne toutes les démarches liées aux obsèques dès les premières heures du décès : appel des équipes médicales, organisation d’un rapatriement, relation avec les pompes funèbres, organisation de la cérémonie, aide à la gestion des formalités administratives. Ce service est offert à l’assuré qui perd un proche ou pour la famille si l’assuré décède.
Aide au retour à l’emploi ou à la reconversion professionnelle
Pour les professionnels, il est possible de déclarer en ligne votre arrêt de travail.
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Consultez nos questions/réponses
Dans le cadre de cette option, les maladies garanties sont :
– cancers : tumeurs malignes (y compris les mélanomes), à partir du stade II de la classification de TNM ou de Figo,
– leucémies y compris la leucémie myéloïde chronique,
– lymphomes Hodgkiniens ou non Hodgkiniens de stade III et IV uniquement,
– accidents vasculaires cérébraux (AVC) avec des séquelles neurologiques persistantes au-delà de 365 jours : hémiplégie, paraplégie, tétraplégie,
– insuffisances rénales terminales traitées par hémodialyse, dialyse péritonéale ou par transplantation,
– maladie de Parkinson avec tous les éléments du syndrome parkinsonien,
– infarctus du myocarde avec altération de la fonction du ventricule gauche : fraction d’éjection du ventricule Gauche (FEVG) inférieure à 40 %,
– maladie d’Alzheimer, diagnostiquée par un neurologue, avec le résultat au test « mini mental score » (MMS) inférieur ou égal à 20,
– greffes d’organes principaux : rein, cœur, foie, poumons, moelle osseuse par allogreffe (c’est-à-dire prélevée chez un autre individu),
– sclérose en plaques avec un score EDSS supérieur ou égal à 5.
Les conditions, modalités de prises en charge et l’exclusion de certaines maladies sont précisées dans la notice d’information.
– cancers : tumeurs malignes (y compris les mélanomes), à partir du stade II de la classification de TNM ou de Figo,
– leucémies y compris la leucémie myéloïde chronique,
– lymphomes Hodgkiniens ou non Hodgkiniens de stade III et IV uniquement,
– accidents vasculaires cérébraux (AVC) avec des séquelles neurologiques persistantes au-delà de 365 jours : hémiplégie, paraplégie, tétraplégie,
– insuffisances rénales terminales traitées par hémodialyse, dialyse péritonéale ou par transplantation,
– maladie de Parkinson avec tous les éléments du syndrome parkinsonien,
– infarctus du myocarde avec altération de la fonction du ventricule gauche : fraction d’éjection du ventricule Gauche (FEVG) inférieure à 40 %,
– maladie d’Alzheimer, diagnostiquée par un neurologue, avec le résultat au test « mini mental score » (MMS) inférieur ou égal à 20,
– greffes d’organes principaux : rein, cœur, foie, poumons, moelle osseuse par allogreffe (c’est-à-dire prélevée chez un autre individu),
– sclérose en plaques avec un score EDSS supérieur ou égal à 5.
Les conditions, modalités de prises en charge et l’exclusion de certaines maladies sont précisées dans la notice d’information.
Vous pouvez déduire une partie des cotisations des garanties éligibles de leurs contrats de prévoyance, de leur revenu imposable et faire une économie d’impôt.
Le cas échéant, vous pouvez aussi déduire une partie de celles versées pour votre conjoint collaborateur.
L’avantage « Madelin » peut être étendu à la garantie décès, sous réserve que la prestation soit versée sous forme de rente.
Le cas échéant, vous pouvez aussi déduire une partie de celles versées pour votre conjoint collaborateur.
L’avantage « Madelin » peut être étendu à la garantie décès, sous réserve que la prestation soit versée sous forme de rente.
Oui, en particulier la téléconsultation médicale ou les services à domicile :
La téléconsultation médicale :
Grâce à la téléconsultation médicale, vous bénéficiez 24H/24 d’une consultation à distance avec un médecin et selon son appréciation d’une ordonnance.
Les services à domicile :
Avant, pendant ou après une hospitalisation, vous pouvez avoir besoin des services à domicile Allianz.
• Fermeture de votre domicile si vous l’avez quitté en urgence.
• Garde de vos enfants, de votre animal de compagnie.
• Aide-ménagère, auxiliaire de vie.
• Portage des repas à la sortie de l’hospitalisation…
Allianz met à votre disposition une enveloppe de 250 € et vous aide à déterminer les services qui vous seront le plus utiles.
La téléconsultation médicale :
Grâce à la téléconsultation médicale, vous bénéficiez 24H/24 d’une consultation à distance avec un médecin et selon son appréciation d’une ordonnance.
Les services à domicile :
Avant, pendant ou après une hospitalisation, vous pouvez avoir besoin des services à domicile Allianz.
• Fermeture de votre domicile si vous l’avez quitté en urgence.
• Garde de vos enfants, de votre animal de compagnie.
• Aide-ménagère, auxiliaire de vie.
• Portage des repas à la sortie de l’hospitalisation…
Allianz met à votre disposition une enveloppe de 250 € et vous aide à déterminer les services qui vous seront le plus utiles.
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